Der Fonds investiert weitestgehend weltweit in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere (WP) und Aktien. Mindestens 80% des Fondsvermögens werden in Vermögensgegenstände (VM) investiert, die im Rahmen der Nachhaltigkeitsstrategie ausgewählt wurden und deren Emittenten ökologische und/oder soziale Merkmale berücksichtigen.
Für den Erwerb dieser Vermögensgegenstände (VM) werden Ausschlusskriterien festgelegt. Beispielsweise werden Unternehmen, die Streumunition und Landminen produzieren oder Kernarbeitsnormen und Menschenrechte verletzen, ausgeschlossen. Ebenso werden solche Unternehmen ausgeschlossen, die signifikante Umsätze in Bereichen wie z.B. Rüstungsgüter, gebrannter Alkohol und Tabak erzielen. Ergänzt wird der Nachhaltigkeitsansatz durch aktives Wahrnehmen der Aktionärsrechte (Engagement). Bei verzinslichen Wertpapieren werden Staaten, die Menschenrechte systematisch verletzen oder die Todesstrafe praktizieren ebenfalls ausgeschlossen. Daran anschließend werden die vergangenen und gegenwärtigen Nachhaltigkeitsaktivitäten der Emittenten von Wertpapieren und Geldmarktinstrumenten (GM) auf Basis eines Best-in-Class-Ansatzes analysiert. Aus dem verbleibenden Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement (FM) der Union Investment Einzeltitel nach der Renditeerwartungen aus. Mit dem Fonds werden darüber hinaus auch nachhaltige Investitionen gemäß Artikel 2 Ziffer 17 der Offenlegungsverordnung getätigt. Weiterhin werden beim Erwerb von Wertpapieren (WP) und Geldmarktinstrumenten (GM) nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement (FM) kann durch aktive Über- und Untergewichtung Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.
Die Strategien zur Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken und deren Einbeziehung in Investitionsentscheidungen sowie die Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale können Sie hier einsehen.
Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre BANK IM BISTUM ESSEN eG vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.